Theo Bộ Tư pháp, một doanh nghiệp mất khoảng 5% doanh thu hàng năm do gian lận của nhân viên và kiện tụng do hành vi sai trái của nhân viên khiến người sử dụng lao động phải trả hàng tỷ mỗi năm. Điều này hẳn là đáng báo động nhưng bạn đã bao giờ nghĩ điều tra viên doanh nghiệp là gì chưa?
Các nhà điều tra gian lận còn được gọi là điều tra viên tài chính hoặc điều tra viên doanh nghiệp chuyên kiểm tra và xem xét kỹ lưỡng các hoạt động kinh doanh và cáo buộc về các trường hợp gian lận thẻ tín dụng và bảo hiểm để xác định xem các cá nhân hoặc tổ chức có cố gắng lừa dối chẳng hạn như tham ô và hành vi sai trái vì lợi ích tài chính hay không.
Các loại điều tra này khác nhau chủ yếu tùy thuộc vào ngành và lĩnh vực khi chúng hoạt động cho các ngành khác nhau như tư pháp hình sự, tổ chức tài chính, công ty bảo hiểm, công ty điều tra tư nhân, cơ quan chính phủ và các tổ chức khác.
Ngoài hành vi trộm cắp và gian lận nội bộ, các điều tra viên gian lận thường được yêu cầu thực hiện mọi việc, từ thực hiện điều tra thẩm định đối với các cổ đông và đối tác kinh doanh đến điều tra các công ty bên ngoài để xác định xem việc sáp nhập và mua lại có hợp lý về mặt tài chính hay không.
Từ việc điều tra các trường hợp trộm cắp tài sản trí tuệ đến thực hiện các cuộc điều tra tội phạm và điều tra lý lịch đối với những nhân viên mới được tuyển dụng, công việc của điều tra viên gian lận vẫn vô cùng phù hợp trong môi trường kinh doanh phức tạp ngày nay.
Các nhà điều tra gian lận có thể thực hiện các dịch vụ giám sát doanh nghiệp tiêu chuẩn, chẳng hạn như giám sát Internet, giám sát phương tiện truyền thông và giám sát thương hiệu, đồng thời họ thường thực hiện kiểm toán tuân thủ để đảm bảo các hoạt động, thông lệ, chi phí và thủ tục được tuân thủ tại tất cả các địa điểm và cơ sở kinh doanh. Những chuyên gia này thường điều tra các doanh nghiệp làm việc cho hoặc bên cạnh một công ty để đảm bảo rằng họ đang tiến hành các hoạt động kinh doanh phù hợp và đại diện cho công ty một cách an toàn và hiệu quả.
Công việc được thực hiện bởi các nhà điều tra gian lận có thể giúp các công ty tiết kiệm tiền; tránh thảm họa tài chính; thu thập bằng chứng để truy tố và/hoặc nhận bồi thường tài chính, đồng thời thuê và duy trì đội ngũ quản lý và lực lượng lao động xuất sắc.
Các nhà điều tra gian lận bước vào thế giới doanh nghiệp
Các nhà điều tra gian lận đang trở nên khá phổ biến đối với các doanh nghiệp và tổ chức đang tìm cách bảo vệ thương hiệu của họ, theo dõi đối thủ cạnh tranh và duy trì thông tin hiện tại về vị trí của họ trên thị trường. Nhiều tập đoàn và tổ chức lớn hơn có các nhà điều tra nội bộ của công ty, trong khi những tập đoàn khác giữ họ làm người lưu giữ. Các điều tra viên của công ty thường đi đến các hoạt động kinh doanh của một công ty trên khắp đất nước và trên toàn cầu.
Các điều tra viên doanh nghiệp trong một tổ chức hoặc doanh nghiệp có thể được yêu cầu ngăn chặn hành vi trộm cắp và gian lận nội bộ, giải quyết các vấn đề quấy rối tình dục hoặc theo dõi chặt chẽ các hoạt động ở nước ngoài.
Nhiều công ty tìm đến các điều tra viên của công ty để thực hiện công việc này, vì những chuyên gia này có kiến thức và kỹ năng để phát hiện và thu thập thông tin một cách chuyên nghiệp và hợp pháp có thể được chấp nhận trước tòa, nếu cần.
Các nhà điều tra gian lận phục vụ để bảo vệ các doanh nghiệp khỏi tổn thất tài chính thông qua:
- Thẩm định
- Hồ sơ công ty
- Phân tích doanh nghiệp và kinh doanh
- Truy tìm tài sản
- Ghi chép điều tra nghiên cứu
- Nhân viên liêm chính
- Sàng lọc trước khi tuyển dụng
- Truy cập hệ thống giám sát
- Phân tích rủi ro bảo mật
- Vi phạm sở hữu trí tuệ
Họ cũng chịu trách nhiệm tìm kiếm và khôi phục bằng chứng khi giải quyết các vấn đề như:
- Gian lận
- Vi phạm hợp đồng
- Chấm dứt hợp pháp
- Trộm cắp dữ liệu
- Chiếm đoạt dữ liệu
- Quây rôi tinh dục
- Tham ô
- Chiếm đoạt bí mật kinh doanh
Để trở thành điều tra gian lận doanh nghiệp
Mặc dù không có con đường giáo dục duy nhất để trở thành điều tra viên của công ty, nhưng phần lớn các nhà tuyển dụng yêu cầu những chuyên gia này phải có bằng cử nhân ở mức tối thiểu trong lĩnh vực liên quan đến kinh doanh. Nhiều nhà điều tra gian lận cũng có bằng tốt nghiệp về quản trị kinh doanh, kế toán, điều tra gian lận, tài chính và truyền thông. Các kế toán viên cũng thường theo đuổi sự nghiệp với tư cách là điều tra viên của công ty, chúng ta hãy tìm hiểu chi tiết về giáo dục điều tra gian lận
Bất kể bằng cấp cao đẳng hay đại học, các nhà điều tra gian lận phải được đào tạo chính thức về các lĩnh vực cơ cấu quản lý, thực tiễn kinh doanh và tài chính, chi phí để hiểu rõ nhất về cấu trúc và hoạt động của công ty.
Các nhà điều tra gian lận nói chung phải được cấp phép nơi mà họ hành nghề. Các yêu cầu cấp phép, mặc dù chúng khác nhau giữa các tiểu bang, bao gồm trình độ học vấn và kinh nghiệm tối thiểu, và nhiều tiểu bang yêu cầu các chuyên gia này phải vượt qua kỳ thi viết và vượt qua kiểm tra lý lịch trước khi được cấp phép.